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Business Angels sind vermögende Privatpersonen, die einen Teil ihres Vermögens in ein Portfolio von Jungunternehmen investieren. Meistens handelt es sich um Unternehmer/-innen oder Führungskräfte, die im Laufe ihres Berufslebens ein Vermögen durch unternehmerische Tätigkeit aufgebaut haben. Business Angels sind typischerweise zwischen 45 und 65 Jahren alt. Typischerweise investieren einzelne Business Angels (oder mit mehreren zusammen) nicht mehr als 2 Mio. CHF pro Projekt.
Es gibt keine zuverlässigen Daten zur Business Angel-Szene in der Schweiz, da keinerlei Meldepflicht besteht und auch der Begriff des Business Angels nirgendwo eindeutig definiert ist. Es dürfte in der Schweiz mindestens einige Hundert, wahrscheinlich einige Tausend Personen geben, welche sich als Teil ihrer Anlagestrategie für Jungunternehmen engagieren. Von diesen dürften etwa 200 bis 300 in Angel-Netzwerken organisiert sein (z.B. Business Angels Schweiz, Start Angels, Club Valaisan des Business Angels, usw.).
Business Angels Netzwerke sind meistens Non-Profit-Organisationen, die sich die Vermittlung von Jungunternehmern und Investoren zum Ziel gesetzt haben. Inhaltlich scharf zu trennen sind diese Non-Profit-Netzwerke von kommerziellen Vermittlern («Money Finders»), welche gegen Entgelt (in der Regel für eine Kombination von Beratungshonorar und Provision) Investoren suchen und teilweise auch in Form eines Clubs gegen aussen auftreten .
Um durch Business Angels finanziert zu werden, muss in der Regel ein Businessplan vorliegen und dieser sollte im Idealfall bestimmte Qualitäten aufweisen:
- Team einigermassen vollständig
- Technologieprojekt (Dienstleistungs- und Handelsfirmen werden nur sehr selten durch Business Angels finanziert)
- Technologie funktioniert erwiesenermassen
- Das Produkt- und Marketingkonzept ist einigermassen vollständig
- Erste Markterfolge sind vorhanden – ein paar Kunden haben das Produkt erworben
- Finanzierungsbedarf im Bereich CHF 50‘000 bis CHF 2‘000‘000
- Sie sind bereit, 5% bis 49% des Unternehmens abzugeben (abhängig von der Bewertung und dem Finanzbedarf)
Natürlich können Sie Ihr Projekt bei den Clubs anmelden, wenn diese Bedingungen nicht erfüllt sind.
Viele Clubs pflegen einen aktiven Deal Flow (sie suchen interessante Projekte auf dem Markt), sind aber auch froh um Projekte, welche bei ihnen gemeldet werden. Senden Sie darum die Zusammenfassung des Businessplans an die Geschäftsführung oder den Vorstand. Viele Clubs erhalten sehr viele Anfragen – Hunderte pro Jahr –, so dass Sie nicht unbedingt mit einer Reaktion rechnen können.
Im Idealfall erhalten Sie eine Einladung zu einer Präsentation. In manchen Clubs ist dies mit geringen Kosten verbunden, in anderen vollständig kostenlos. An der Präsentation, in der Regel in einem recht strukturierten Rahmen, können Sie das Projekt den Teilnehmern vorstellen – je nach Club können Sie mit 15 bis 50 Teilnehmern rechnen. In der Regel folgt auf die Präsentation eine Frage-/Antwort-Runde. Die Teilnehmer melden ihr etwaiges Interesse zurück an die Organisatoren, welche dann in der Regel die weiteren Schritte (Detailprüfung, Erarbeiten eines Finanzierungskonzeptes) in die Wege leiten.
Der Zeitraum von der Anmeldung beim Club bis zur Einladung an eine Präsentation kann einige Wochen bis mehrere Monate betragen. Von der Präsentation bis zur Finanzierung dauert es in der Regel noch einmal mehrere Monate, so dass Sie mit Laufzeiten von 3 bis zu 12 Monaten rechnen müssen für den Abschluss einer Business Angels-Finanzierung.
Einige aktive Business Angels-Netzwerke in der Schweiz:
Business Angels Schweiz
StartAngels
MSM Investorenvereinigung
Club Valaisan des Business Angels